Fluxo De Caixa

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Uma coisa muito importante considerar estes dias sobre a vida de uma empresa é a gestão de tesouraria. Por causa da situação real dos bancos e créditos, as empresas devem saber em tempo sobre as suas necessidades. Assim, cada empresa deve ter algum dinheiro disponível para folha de pagamento e outras coisas que precisam ser comprado ou pago.

É muito importante não confundir dinheiro com a renda. São duas coisas diferentes. Por exemplo, digamos que você tenha uma banca de $ 200.000 um contrato. Você vai continuar o seu negócio por um mês. Você vai começar em 1 de Outubro. Você terá de comprar seus materiais e você terá que pagar as pessoas suas operações a cada 2 semanas. Você vai comprar materiais e suprimentos para a última fase de seu trabalho. Então, você vai gastar 160.000 dólares depois que você pagar o seu tempo homem comércios segundo e você cobrir todos os custos com as coisas aluguel de equipamentos, e outros.

Você vai esperar até 25 de novembro para receber seu pagamento. Você faturado para 80% do projeto, assim que seu pagamento será de no máximo US $ 160.000. A outra parte de 20% será recebido em 2 de dezembro 5. Não haverá retenção. Contratos com o governo de retenção são tipicamente 10%. Você vai ter que esperar vários meses para receber a retenção se o contrato de chama. Em conclusão, você gastou US $ 140.000 – 160 mil dólares de seu dinheiro em outubro. Você não recebeu qualquer pagamento até 25 de novembro, então você tem um dinheiro acumulado negativo de cerca de 160.000 dólares após quatro semanas. Este fluxo de caixa negativo vai continuar por mais quatro semanas, quando você vai receber o primeiro cheque de US $ 160.000. Agora, sua falta de liquidez transforma a 0. A retenção vai transformar o seu fluxo de caixa para negativo novamente, mas depois de quatro semanas, será positivo novamente, porque você vai receber mais US $ 40.000.

Você terá um lucro de 20-30%, mas você vai ter um fluxo de caixa negativo de 12-13 semanas. O fato mais importante porque as empresas saem do negócio é o fluxo de caixa não planejada.Assim, você terá que pensar sobre o dinheiro adicional. Você pode encontrar ajuda de uma linha de crédito. Além disso, você pode seguir uma linha de crédito com contas a receber financiamento ou empresa de factoring. Eles têm taxas mais altas do que os bancos, mas eles vão ajudá-lo se você estará pronto para um grande contrato.

Então, o dinheiro é a coisa mais importante para se preocupar com em uma empresa. Você terá que planejar tudo com muito cuidado e se certificar de que você terá dinheiro suficiente para cobrir todos os custos e fazer crescer o seu negócio.

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